Ответственность за участие в незаконных финансовых операциях (дропперство)

Суть явления: Дропперы (от англ. to drop – бросать) – это лица, которые становятся промежуточным звеном в цепочке вывода денежных средств, полученных преступным путем. Они предоставляют данные своих банковских карт для зачисления и последующего обналичивания или перевода денег.

Правовой аспект: Участие в таких схемах влечет за собой несколько видов ответственности:

1.  Уголовная ответственность:

o  ст. 187 УК РФ: Неправомерный оборот средств платежей (до 7 лет лишения свободы).

o  ст. 159 УК РФ: Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

o  ст. 174.1 УК РФ: Легализация (отмывание) денежных средств.

2.  Гражданско-правовая ответственность: Согласно ст. 1102 ГК РФ (Неосновательное оборот), потерпевшая сторона имеет право взыскать с владельца счета всю сумму транзакции, а также проценты за пользование чужими денежными средствами.

3.  Банковские санкции: В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, банки вносят таких лиц в «черные списки». Это влечет за собой отказ в совершении любых операций, невозможность открытия счетов и использования сервисов дистанционного банковского обслуживания.

Рекомендации прокуратуры:

•  Никогда не передавайте свою банковскую карту, логин и пароль от онлайн-банка третьим лицам.

•  Не соглашайтесь на предложения о «подработке», связанные с приемом и пересылкой денег.

•  Если вы потеряли карту или подозреваете, что ее данные скомпрометированы — немедленно заблокируйте ее.

Особое внимание родителям: Разъясните детям, что «аренда» банковской карты — это не бизнес, а соучастие в преступлении. Согласно ст. 1073, 1074 ГК РФ, вред, причиненный несовершеннолетним, возмещается его родителями или опекунами.

Прокурор Березовского района                                                                    Р.А. Жуков

При использовании указанной информации ссылка на прокуратуру Березовского района является обязательной. При освещении информации в теле-, радиоэфирах необходимо направлять эфирные справки (количество эфиров с учетом повторов) на адрес электронной почты (berezovo@prokhmao.ru) или по каналам факсимильной связи на тел. 8 (34674) 2-13-48